发函的格式范文_监管发函点名珠江人寿等5险企 11月底前上交整改报告
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导读
通过公司治理现场评估，保监会发现中资保险公司主要存在六方面问题，包括公司治理有效性有待进一步提高；内部管控机制需要进一步完善；关联交易管理亟需进一步加强；个别公司股东股权方面存在问题；集团管控需进一步规范；公司自我评价不客观不合规。
监管从严。
10月11日，保监会“一口气”下发了5份监管函，珠江人寿、上海人寿、阳光人寿、渤海人寿、君康人寿上榜。究其原因，主要是这些保险公司在3-5月进行的公司治理现场评估中，存在“三会一层”运作、关联交易、内控管理、内部审计、信息披露、发展规划等方面的问题。
普华永道中国金融行业管理咨询合伙人周瑾在接受21世纪经济报道记者采访时表示，可从两个维度观察：一是动机，一些股东对管理层和公司行为的干预，导致公司治理踩红线、碰禁区；二是机制，由于股权结构的问题，导致公司治理失效，约束机制形同虚设。此外，还有外部市场环境的原因，中小保险公司生存压力较大。
监管函要求，上述5家保险公司应于11月30日之前将整改报告书面报至保监会，并自监管函下发之日起6个月内，禁止直接或间接与主要股东及其关联方进行相关关联交易。
5家公司治理问题存共性
在公司治理现场评估中，珠江人寿、上海人寿、阳光人寿、渤海人寿、君康人寿的问题具有共性。
以上海人寿为例，主要存在两方面问题，包括公司治理运作方面和内部管控方面。在公司治理运作上，体现为董事会运作不规范；独立董事制度缺失，管理不规范。监管函显示，上海人寿董事会决议存在超出报告期限报送保监会问题等。尚未单独建立完善的独立董事制度；尚未单独建立独立董事考核评价机制；独立董事发表独立性声明，未按期报告保监会。
在内部管控上，体现为关联交易管理不规范；薪酬管理不合规；内部审计管理不到位。监管函显示，上海人寿关联方档案不完整；关联交易未识别未报告。2016年高管人员考核优秀奖为当年发放，未对绩效薪酬进行递延；2015年包括总裁在内的所有高管人员绩效薪酬支付按照三年6：3：1的比例进行递延发放。未对董事会秘书进行离职审计。
其中，这是珠江人寿近期二度收函。8月4日，保监会曾发布对珠江人寿的监管函，称在“两个加强、两个遏制”回头看现场检查中，发现珠江人寿存在偿付能力制度建设和执行不规范等六方面问题。
而珠江人寿在此次公司治理现场评估中发现的问题主要体现在“三会一层”运作方面、内部管控方面。例如，关联交易管理不规范。珠江人寿资金运用关联交易比例不合规；关联方档案不完整，管理不规范；关联交易未识别未报告。
