历史重演|历史重罚!港监会罚汇丰4亿港元,吊销证券牌照1年

2019-02-12　　来源：利率相关　点击：

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汇丰集团旗下瑞士私人银行的香港分行──汇丰私人银行（瑞士）有限公司──在2008年全球金融危机前夕销售衍生工具产品（即雷曼兄弟相关的票据（雷曼票据）及杠杆式累算远期投资计划（FA））时，因涉及严重的系统性缺失，遭香港证券及期货事务监察委员会（证监会SFC）采取纪律行动。SFC维持有关纪律行动，该行被处以历来最高的4亿港元罚款，约合5100万美元。

汇丰私人银行（瑞士）有限公司是根据《证券及期货条例》获注册的机构，获准从事第1类（证券交易）及第4类（就证券提供意见）受规管活动的业务。而此次事件后，SFC经考虑，暂时吊销其第4类牌照，局部暂时吊销第1类牌照，分别为期一年。（注5）

上诉审裁处在裁定中指，证监会的调查结果正确，并裁定该行在推广及销售衍生工具产品时犯有严重的系统性缺失，未能达到证监会《操守准则》及附属指引所订明的标准。上诉审裁处又指，该行所犯缺失的影响“广泛，为多名客户带来不必要的亏损风险，并实际上令多名客户蒙受大额损失”（注6及7）。

汇丰私人银行（瑞士）有限公司的内部程序在2003年1月至2008年12月期间在以下方面出现严重缺陷：

1.了解各客户的真正风险状况；

2.确保产品适合各客户；及

3.监督及监察销售过程，以侦测及避免风险错配。

上诉审裁处认为，罚款4亿港元是适当金额，并表示“该罚款亦具有警戒作用，藉此发出严厉警告，告诫各界务必遵循专业操守原则，从而为香港金融市场的廉洁稳健提供更大保障”。

上诉审裁处又指：“换言之，日后就任意规避《操守准则》规定所施加的罚款将更加严厉，并非纯粹是‘经营业务所涉及的代价’。”

证监会行政总裁欧达礼先生（Mr Ashley Alder）表示：“汇丰私人银行（瑞士）有限公司销售结构性产品时所采用的系统和监控措施远逊于应有标准。该行的缺失，加上有缺陷的作业方式和产品本身存在高风险，令客户承受的风险加剧，并促使客户蒙受大额亏损。因此，本会认为有需要施加重大处分。”

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