【白菜金融非法集资】妙资金融涉嫌非法集资

2017-04-16　　来源：网　点击：

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　　(原标题:妙资金融涉嫌非法集资，已被立案调查)

　　2017年9月11日消息，有网友爆料称妙资金融疑似跑路，已有杭州经侦介入调查，导致平台无法正常运营，并附上疑似被经侦调查妙资金融办公地点的照片。有妙资投资人在交流群里发布消息称，秒资实际控制人被扣留在派出所，据称是因为警方发现平台有非法集资嫌疑，涉及到违规操作。

　　目前，妙资金融官网已经无法正常打开，“关于我们”、“联系我们”，以及“妙资公告”页面均已无法访问。

　　值得注意的是，在今年5月18日，杭州市西湖区互联网金融风险专项整治工作小组将8家企业被列入检查名单，其中位于杭州西湖区翠苑街道的妙资金融财富管理中心(杭州)有限公司(妙资金融)被列入重点整治企业名单。

　　妙资金融的简历看似光鲜，其团队2007年成立，并宣称自己是已经运营了9年的“网贷老兵”，网站公开资料显示，妙资金融曾连续8年担任中国中小企业副会长单位，同时还是工信部中国中小企业公共示范服务平台、浙江省省级科技金融服务中心、浙江省互联网金融联盟理事和杭州互联网金融协会会员。

　　实际上可能并非如此，其中有诸多不实之处。妙资金融隶属于妙资金融财富管理中心(杭州)有限公司。查询工商信息发现银行贷款，妙资金融财富管理中心(杭州)有限公司成立于2014年1月15日，注册资本2亿元，实缴资本8000万，法人为卢臣光。公司成立至今仅3年有余，并非妙资金融官网所说的“9年历史”。

　　根据天眼查显示，妙资金融疑似实际控制人为项启军。妙资金融财富管理中心(杭州)有限公司的唯一股东为妙资财富管理(浙江)有限公司。继续向上追溯，妙资财富管理(浙江)有限公司有两个股东，分别是上海慧点投资管理有限公司(持股95%)，泰世信息技术(舟山)有限公司(持股5%)。

　　其中大股东上海慧点投资管理有限公司由项启军100%控股，泰世信息技术(舟山)有限公司股东也是两个自然人陈嘉乐和朱刘聪。

　　近期多个企业借款金额过大且涉及拆标、拆期限等各种违规行为。

　　借款企业：某中小企业服务(台州)有限公司

　　从2017年2月1日起发标“限惠盈M705”，一直到“限惠盈M847”！，共发标142期，每期募集资金100 万，总募集金额达到1.42亿。

　　借款企业：台州****投资有限公司

　　从2017年7月30日起发标“限惠盈M1383”，一直到出事前一天发的“招财宝M1334”，共发标121期，每期募集资金 100 万，总募集金额达到1.21亿。

　　首先，在层层马赛克的掩盖下，什么样的企业才有如此高的授信额度，可以在平台上募集如此多的资金，其中是否有不可告人的内幕;其次，平台的待收总共才9亿，一个企业的借款就有1亿多，一旦出现坏账，对平台的杀伤力是巨大的;最后，去年8月监管部门就规定了借款人的最高借款金额，可平台至今仍在顶风作案。

　　此外，平台涉及拆标、拆期限的违规行为。比如，台州****投资有限公司1亿元的借款金额被拆标成上百个100万标，期限也被拆成了30天和48天。

　　总而言之，这种大标模式不仅严重不合规，还会集聚大量风险。

　　前述在平台借款1.42亿的“某中小企业服务(台州)有限公司”真实身份是丰联中小企业服务(台州)有限公司。该公司的法人叫陈锋。

　　而在平台的历次法人更新中也出现了一个同名同姓的陈锋。这真的只是巧合吗？恐怕只有警方和平台才知道答案。